揭开山东济南“投融贷”集资诈骗真面目

时间:2016-06-30 21:52 | 来源:未知 | 点击:

核心提示:投融贷前身是山东济南易融企业管理咨询有限公司,上海特云金融信息服务有限公司,法人姚元祥,山东巨野人。幕后实际控制人杨进生,山东东明人。2012年二人狼狈为奸开始打着投融贷网络借贷平台的幌子在全国招商加盟,针对县市级不同,收取加盟费30-150万不等

  “投融贷”前身是山东济南易融企业管理咨询有限公司,上海特云金融信息服务有限公司,法人姚元祥,山东巨野人。幕后实际控制人杨进生,山东东明人。2012年二人狼狈为奸开始打着“投融贷网络借贷平台”的幌子在全国招商加盟,针对县市级不同,收取加盟费30-150万不等。前期欺骗加盟商,介绍时说投融贷证件齐全、不需融资,大量放款。每个新加入的加盟商每月必须完成100-500万元放款,加盟后各种借口要求加盟商在本地线下理财,不理财就不放款。因国家有关政策明文规定:任何P2P网络借贷平台不准线下理财。部分加盟商不能理财,没办法只有找投融贷退还加盟费,这时候姚元祥、杨进生开始露出丑恶的嘴脸,利用不予理会,威逼恐吓等手段胁迫加盟商就范。从2015年年底始,平台就出现提现困难,理财客户不能兑付现象,目前全国一百多家加盟商、接近两万家理财客户的资金都被姚、杨利用发布虚假标等手段套取一空,几万人的血汗钱打了水漂,理财客户欲哭无泪,加盟商投诉无门。

经查询,“投融贷”就是一个三无公司。一没有在工商部门备案,二不具备金融资质,更没有权利授权各地加盟商在当地融资理财。彻头彻尾就是一个打着P2P网络借贷平台幌子的骗子公司。到处大肆宣传高门槛、低风险保本保息的理财广告,吸纳全国各地客户资金上亿元。当平台不能兑付理财客户的本金及利息时,其法人姚元祥竟然叫嚣:你们敢去告,我进去了你们一分钱都拿不到!

据收集证据显示,投融贷网络借贷平台以口头承诺诱骗全国各地加盟商签订霸王合同,承诺多家加盟商每月放款额度100-500万元不等,没有理财任务等承诺欺骗加盟费约6000万元,天价培训费上千万元!加盟后利用霸王条款强迫加盟商在线下吸收存款,不理财就不放款,加盟商苦不堪言。

投融贷涉嫌违规行为有。

第一,设有资金池。每次理财、借贷客户资金全部由姚元祥私人账户转进转出,完全不是姚说的那样使用资金第三方托管,也根本没有与中国工商银行达成资金托管协议。属于非法吸收公众存款行为。

第二,“投融贷”没有在国家工商总局备案,无权授予各地加盟商使用,属于违规。

第三,上海特云金融信息服务有限公司与济南易融企业管理咨询有限公司业务范围不含金融业务,属于违规经营。

第四,签订霸王协议,强调加盟商义务,加盟商权利一带而过,模糊概念,给加盟商造成巨大经济损失。

第五,涉嫌洗钱,由实际控制人杨进生在菏泽、东明、郑州等地开设分公司,在当地大量吸储,转入平台后立即发布虚假标的套现。

第六,涉嫌欺诈,利用临时借用加盟商豪车不予归还、私自单方面修改加盟商借条、协议等卑鄙手段实施金融诈骗。

第七,涉嫌威胁恐吓加盟商。针对不按总部要求理财或者要求退还加盟费的加盟商,采取电话威胁,扬言花100万买取人头、恐吓不退钱等手段胁迫加盟商就范。

第八,胁迫加盟商吸储,绑定理财加盟商。有部分加盟商线下吸储高达千万元。预期本金利息血本无归,竟然敢怒不敢言。

第九,借指导工作为名,带领或者指派人员到加盟商处吃拿卡要,吃喝嫖赌。若不顺从就不予放款。

第十,金蝉脱壳,目前客户理财本金全部禁止提现。全国客户都在各个加盟商门店讨要。加盟商纷纷到济南总部寻求帮助解决,眼看局面无法收拾,由实际控制人杨进生牵头罢免法人总经理姚元祥,为了给线下理财加盟商一个交代,组建了加盟商管理委员会,玩金蝉脱壳。

目前,由全国近60家加盟商(有些理财加盟商投鼠忌器、还在观望)实名组建了“反投融贷欺诈联盟”,坚决要求党和政府严惩投融贷这帮骗子!并强烈要求媒体给予关注支持。还老百姓的血汗钱!还加盟商一个公道!

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